+7 (499) 455 09 86  Москва

+7 (812) 332 53 16  Санкт-Петербург

Получите бесплатную консультацию
юриста по телефонам прямо сейчас:
+7 (499) 455 09 86
Москва и МО
+7 (812) 332 53 16
Санкт-Петербург и ЛО

Банкротство застройщика при долевом строительстве что делать

Генеральный директор ООО «Юридическая компания «Деловой дом»,
к. ю. н. доцент

специально для ГАРАНТ.РУ

Резонансных дел о банкротстве строительных организаций в последнее время становится все больше, растет и количество обманутых дольщиков, отстаивающих свои законные интересы и пытающихся вернуть вложенные в неудавшееся строительство денежные средства. В связи с обострившейся ситуацией на первичном рынке жилья особое значение приобретают вопросы защиты прав граждан-участников строительства.

Урегулирование правоотношений, возникающих из банкротства застройщика, нашло свое отражение в параграфе 7 главы IX Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) » (далее – Закон о банкротстве). К категории участников строительства относятся граждане, коммерческие организации и публично-правовые объединения.

Финансирование строительства многоквартирного дома порождает возникновение у субъекта, его осуществившего, прав на жилое помещение в данном объекте. При признании застройщика банкротом осуществление данного права в большинстве случаев невозможно, в связи с чем участник строительства вправе требовать возврата вложенных денежных средств.

Предусмотренный Законом о банкротстве для граждан статус участника строительства позволяет им использовать ряд преимуществ, которые недоступны иным кредиторам, тем самым законодатель усиливает защиту прав граждан – участников строительства, выделяя их в особую группу кредиторов. Среди привилегий, предоставленных участникам строительства для наиболее эффективной защиты их нарушенных прав, можно выделить следующие:

возможность выбора формы выражения требований к застройщику (денежная либо передача жилого помещения). При этом объем предоставляемой государством защиты не зависит от того, какие требования предъявлены;

погашение требований осуществляется в третьей очереди, тогда как для остальных кредиторов предусмотрена четвертая очередь;

участники строительства могут проводить свое собственное собрание кредиторов с отдельными полномочиями, на котором только они имеют право голоса;

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:
+7 (499) 455 09 86 (Москва)
+7 (812) 332 53 16 (СПБ)
Это быстро и бесплатно!

участникам строительства предоставлена возможность установления убытков, понесенных ввиду неисполнения застройщиком своих обязательств;

необходимость одобрения решения о заключении мирового соглашения не менее чем 3/4 голосов участников строительства включенных в реестр требований кредиторов также свидетельствует об их значимом положении в сложившейся ситуации банкротства;

требования о передаче жилых помещений могут быть удовлетворены несколькими способами в зависимости от степени завершенности многоквартирного дома, о чем я расскажу далее.

Для того чтобы добиться удовлетворения имеющихся к застройщику требований, гражданам – участникам строительства, как и иным кредиторам, необходимо включить их в реестр требований кредиторов.

В ситуации банкротства застройщика при наличии возможности выбрать форму предъявления требований к застройщику реестр требований кредиторов включает в себя еще один так называемый «подреестр» – реестр требований о передаче жилых помещений, который является составной частью основного реестра и образует с ним единое целое. Определяющим моментом при рассмотрении вопроса о включении требований в реестр кредиторов является срок предъявления денежных требований. В случае введения в отношении должника процедуры наблюдения такой срок составляет 30 дней с даты публикации сообщения, а в случае признания должника-застройщика банкротом и введении конкурсного производства – в течение двух месяцев с даты публикации сообщения (ст. 142 Закона о банкротстве ). Пропуск срока влечет оставление заявленных требований «за реестром», что ставит под сомнение реальность их удовлетворения.

В случае заявления требований о передаче жилого помещения существует возможность, основанная на судебной практике, говорить о неприменении срока для закрытия реестра требований кредиторов.

Здесь же уместно упомянуть о возможности изменения участниками строительства формы заявленных требований, фактически возможности перехода из одного реестра в другой. Стоит иметь в виду, что однозначной позиции судов по данному вопросу нет, в связи с чем заявление такого требования всегда рискованно для участника строительства.

Некоторые суды ссылаются на то, что возможность изменения денежных требований участников строительства на требование о передаче жилых помещений прямо не следует из закона. Поскольку реестр требований о передаче жилых помещений является частью реестра кредиторов, то, включив свои требования в один из них, заявитель уже реализовал свою возможность потребовать от застройщика восстановления нарушенных прав (Постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от 15 декабря 2014 г. № Ф03-5086/2014 по делу № А59-5933/2009. Постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от 14 ноября 2014 г. № Ф03-4359/2014 по делу № А59-5933/2009. Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 16 августа 2013 г. по делу № А67-4252/2010 ). Наряду с названной позицией существует и иная – заявления об исключении из одного реестра удовлетворяются и одновременно признаются обоснованными требования о включении в другой реестр. Несмотря на то, что по своему содержанию такие решения судов наиболее справедливы по отношению к участникам строительства, выносятся они не часто (Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 28 августа 2014 г. года по делу № А55-19659/2009, Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 3 февраля 2014 г. по делу № А41-7785/09, Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 8 апреля 2013 г. по делу № А32-30801/2011 (оставленное в силе Определением ВАС РФ от 17 июля 2013 г. № ВАС-6334/13 ), Определение Арбитражного суда г. Москвы от 11 февраля 2015 г. по делу № А40-27589/08-74-86″Б»).

Включение требований в реестр требований кредиторов лишь промежуточная цель для участника строительства, конечной, безусловно, является удовлетворение заявленных требований в виде возврата вложенных денежных средств либо предоставления жилого помещения. Погашение требований о передаче жилого помещения может быть произведено несколькими способами:

путем передачи объекта незавершенного строительства. Данный способ предусмотрен ст. 201.10 Закона о банкротстве и предполагает восстановление прав дольщиков путем создания ими жилищно-строительного кооператива и передачи на баланс недостроенного застройщиком многоквартирного дома. Строительство дома завершают граждане своими силами;

путем передачи жилых помещений. Детальное изложение особенностей такого погашения представлено в ст. 201.11 Закона о банкротстве. Данный способ применим при полной готовности объекта, то есть при наличии разрешения на ввод объекта в эксплуатацию;

привлечение нового застройщика к завершению строительства объекта (ст. 201.15-1-201.15-2 Закона о банкротстве ). Данный способ является новшеством законодательства о банкротстве, поскольку введен ст. 12 Федерального закона от 29 декабря 2015 г. № 391-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации » и начал действовать лишь с 29 декабря 2015 года. Институт привлечения нового застройщика представляет собой возмездную передачу имущества (в том числе имущественных прав) и обязательств застройщика, в отношении которого введена процедура банкротства, иному застройщику.

Граждане также могут погасить имеющиеся у них требования путем признания права собственности на конкретное жилое помещение (п. 8 ст. 201.11 Закона о банкротстве ). В законе отмечены два условия, соблюдение которых необходимо для признания судом права собственности на определенное жилое помещение. Во-первых, застройщиком должно быть получено разрешение на ввод в эксплуатацию многоквартирного дома. Во-вторых, и застройщиком, и участником строительства до даты принятия заявления о признании застройщика банкротом должен быть подписан передаточный акт или иной документ о передаче жилого помещения (п. 8 ст. 201.11 Закона о банкротстве ). Если передаточный акт (иной документ о передаче квартиры) был подписан после даты принятия заявления о признании застройщика банкротом, то исход дела зависит только от благосклонности суда и квалификации юриста-представителя. Дело в том, что правовых норм, которые бы регулировали такой случай, на сегодняшний день нет. Нужно отметить, что судебная практика по таким ситуациям складывается пока в пользу участников строительства, поэтому имеется шанс на благоприятное разрешение такого вопроса (Постановление ФАС Поволжского округа от 17 октября 2013 г. по делу № А55-13551/2010. Постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 8 октября 2013 г. по делу № А57-26869/09).

Следует также обратить внимание на существование альтернативного способа защиты прав обманутых дольщиков (ст. 23 Федерального закона от 30 декабря 2004 г. № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации «). Поскольку изначально органы местного самоуправления, выдав разрешение на строительство застройщику, признали его надежность, то в случае его банкротства государство готово понести ответственность за произошедшее несоответствие. Участники строительства имеют возможность обратиться к органам исполнительной власти субъекта для удовлетворения указанных в договоре участия в долевом строительстве либо ином договоре требований, направленных на получение жилого помещения. Для этого необходимо включиться в общефедеральный реестр, правила включения в который содержатся в Приказе Минрегиона России от 20 сентября 2013 г. № 403 «Об утверждении критериев отнесения граждан, чьи денежные средства привлечены для строительства многоквартирных домов и чьи права нарушены, к числу пострадавших и правил ведения реестра граждан, чьи денежные средства привлечены для строительства многоквартирных домов и чьи права нарушены «.

Резюмируя, отмечу, что способов защиты прав граждан-участников строительства на сегодняшний день предусмотрено много, они действительно являются рабочими и совершенствуются законодателями в связи с обострением экономической ситуации. Гражданам – участникам строительства следует действовать в соответствии с требованиями закона, соблюдать сроки и условия, определенные законодателем. Это значительно упростит процесс восстановления нарушенных прав.

Как поменять водительское
удостоверение? Как оформить загранпаспорт
и каков срок
его действия? Какие товары
нельзя вернуть
или обменять? Могут ли отказать в скорой
медицинской помощи
гражданину без
полиса ОМС? Как делится имущество
при наследовании
по закону? Как поехать учиться
по обмену? Как рассчитать
будущую
пенсию? Как заключить брачный договор? Как поменять водительское
удостоверение? Как оформить загранпаспорт
и каков срок
его действия? Какие товары
нельзя вернуть
или обменять? Могут ли отказать в скорой
медицинской помощи
гражданину без
полиса ОМС?

«Электронный журнал «Азбука права», 30.05.2017

ЧТО ДЕЛАТЬ ДОЛЬЩИКУ В СЛУЧАЕ БАНКРОТСТВА ЗАСТРОЙЩИКА?

Одним из рисков приобретения квартиры на основании договора участия в долевом строительстве является возможное банкротство застройщика.

Сведения о начале банкротства и введении стадии наблюдения, а также о признании банкротом и об открытии конкурсного производства опубликовываются в официальном издании. Арбитражный (временный или конкурсный) управляющий в пятидневный срок с даты его утверждения уведомляет всех известных ему участников строительства (дольщиков) о введении наблюдения или об открытии конкурсного производства и о возможности предъявления ими требований (п. 1 ст. 68. п. 1 ст. 28. п. 1 ст. 128. п. 2 ст. 201.4 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ).

Справка. Определение арбитражного, временного, конкурсного управляющего

Арбитражный управляющий — гражданин РФ, являющийся членом саморегулируемой организации арбитражных управляющих.

Временный управляющий — арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для проведения наблюдения.

Конкурсный управляющий — арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом в том числе для проведения конкурсного производства ( абз. 24. 25. 28 ст. 2 Закона N 127-ФЗ).

В случае банкротства застройщика у участника строительства есть следующие способы защиты своих прав.

1. Обращение в суд с заявлением об установлении требований

Участник строительства вправе заявить в арбитражный суд по делу о банкротстве застройщика (п. 2 ст. 201.4 Закона N 127-ФЗ) требование о передаче жилых помещений и (или) денежное требование, а также односторонний отказ от исполнения договора, предусматривающего передачу жилого помещения.

1 .1. Требование о передаче жилого помещения

Если строительство дома завершено, участник строительства вправе заявить в арбитражный суд требование о передаче жилого помещения (квартиры, комнаты) и включении его требования в реестр требований о передаче жилых помещений, который по существу является частью реестра требований кредиторов (пп. 3 п. 1 ст. 201.1. п. 2 ст. 201.4. ст. ст. 201.6. 201.7 Закона N 127-ФЗ).

1 .2. Денежное требование

Денежное требование участника строительства возникает в связи с отказом участника строительства от исполнения заключенного с ним договора на стадии конкурсного производства, иным прекращением договора, а также в связи с его недействительностью (незаключенностью). Так, участник строительства вправе заявить следующие денежные требования (п. п. 1. 2 ст. 201.5. пп. 4 п. 1 ст. 201.1 Закона N 127-ФЗ):

Читайте также:  Списание кредиторской задолженности при усн доходы

— о возврате денежных средств, уплаченных до расторжения договора, предусматривающего передачу жилого помещения, и (или) денежных средств в размере стоимости имущества, переданного застройщику до расторжения такого договора;

— возмещении убытков в виде реального ущерба, причиненного нарушением обязательства застройщика передать жилое помещение по договору, предусматривающему передачу жилого помещения;

— возврате денежных средств, уплаченных по договору, признанному судом или арбитражным судом недействительным и предусматривающему передачу жилого помещения, и (или) денежных средств в размере стоимости имущества, переданного застройщику по такому договору;

— возврате денежных средств, уплаченных по договору, признанному судом или арбитражным судом незаключенным и предусматривающему передачу жилого помещения, и (или) денежных средств в размере стоимости имущества, переданного застройщику по такому договору.

Кроме того, заявление денежных требований возможно в случае непередачи участникам строительства объекта незавершенного строительства или жилых помещений в доме, строительство которого завершено. При этом участнику строительства потребуется отказаться от исполнения договора, предусматривающего передачу жилого помещения (п. 1 ст. 201.13 Закона N 127-ФЗ).

Для обращения в арбитражный суд с заявлением об установлении требований рекомендуем придерживаться следующего алгоритма.

Ш аг 1. Подготовьте заявление об установлении требований и соберите необходимые документы

В заявлении о включении требований о передаче жилого помещения в реестр требований о передаче жилых помещений, а также в заявлении о включении денежных требований в реестр требований кредиторов рекомендуется, в частности, указать:

1) наименование арбитражного суда, рассматривающего дело о банкротстве застройщика, в который подается заявление, и номер дела;

2) наименование застройщика-должника, его местонахождение;

3) фамилию, имя и отчество арбитражного управляющего, его почтовый адрес, указанный в публикации о введении процедуры банкротства;

4) сведения о заявителе (ФИО, адрес, номера телефонов и факсов, адрес электронной почты);

5) дату и номер договора участия в долевом строительстве многоквартирного дома;

6) идентификационные данные дома и жилого помещения, в отношении которого заключен договор (адрес дома, номер квартиры либо иные данные, позволяющие идентифицировать жилое помещение, его площадь, количество комнат и др.), в соответствии с договором;

7) стоимость квартиры по договору и сумму денежных средств, перечисленную застройщику;

8) реквизиты документов, подтверждающих оплату стоимости жилого помещения по договору в полном объеме;

9) сведения о неисполнении застройщиком своих обязательств по передаче жилого помещения;

10) требования участника строительства со ссылками на законы и иные нормативные правовые акты, обосновывающие требования.

Так, в частности, при установлении требования о передаче жилого помещения в заявлении необходимо указать требование о передаче жилого помещения (с указанием данных, позволяющих точно идентифицировать помещение, и уплаченной дольщиком стоимости помещения) в реестр требований застройщика-должника (с указанием полного наименования должника) о передаче жилых помещений.

При установлении денежных требований в заявлении необходимо указать:

— отказ участника строительства от исполнения договора долевого участия с указанием даты и номера договора, если денежное требование вызвано отказом от договора;

— просьбу включить в реестр требований кредиторов застройщика-должника (с указанием полного наименования должника) денежное требование.

При установлении денежного требования учитывается размер убытков в виде реального ущерба, который определяется на основании отчета независимого оценщика, привлекаемого арбитражным управляющим за счет средств должника (п. 2 ст. 201.5 Закона N 127-ФЗ).

К заявлению об установлении требований необходимо приложить в том числе (ч. 1. 3 ст. 4 Закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ; п. 1 ст. 71. п. 2 ст. 201.6 Закона N 127-ФЗ):

— договор долевого участия с отметкой регистрирующего органа о государственной регистрации в Едином государственном реестре недвижимости;

— документы об оплате стоимости жилого помещения (платежные поручения, приходно-кассовые ордера, иные документы об оплате, предусмотренные законодательством РФ).

Ш аг 2. Представьте заявление и копии документов арбитражному управляющему, застройщику-должнику и в арбитражный суд

Документы в адрес должника и арбитражного управляющего можно направить по почте заказным письмом с уведомлением.

Документы в адрес арбитражного управляющего и застройщика-должника можно направить по почте заказным письмом с уведомлением.

При подаче заявления в суд необходимо приложить квитанции об отправке документов в адрес должника и арбитражного управляющего, поскольку в противном случае заявление может быть оставлено судом без движения (ч. 1 ст. 128 АПК РФ).

Документы в арбитражный суд можно подать лично, направить по почте заказным письмом с уведомлением, а также в электронном виде при условии наличия технической возможности для этого в арбитражном суде (ч. 7 ст. 4 АПК РФ; ч. 4 ст. 12 Закона от 23.06.2016 N 220-ФЗ).

Сроки подачи заявления об установлении требований в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве застройщика, следующие (п. 1 ст. 71. п. 1 ст. 100. п. 1 ст. 142. п. 1 ст. 201.6 Закона N 127-ФЗ):

— в течение 30 дней после опубликования в официальном издании, определенном Правительством РФ, сообщений о введении в отношении застройщика процедуры наблюдения. Если данный срок не соблюден, то требования будут рассматриваться только на следующей после наблюдения процедуре банкротства;

— в течение двух месяцев с даты опубликования сообщения о признании застройщика банкротом и введении конкурсного производства.

При этом срок предъявления требований участниками строительства начинает исчисляться не ранее даты направления им уведомления временным или конкурсным управляющим о введении соответствующей процедуры банкротства (Постановление Президиума ВАС РФ от 23.04.2013 N 14452/12);

— в любой момент в ходе процедуры внешнего управления.

Ш аг 3. Дождитесь включения ваших требований в реестр

Требование участника строительства включается в реестр требований кредиторов или реестр требований жилых помещений на основании определения арбитражного суда (п. 1 ст. 71. п. 1 ст. 100. п. 1 ст. 201.6 Закона N 127-ФЗ).

Для представления своих интересов в деле о банкротстве застройщика вам может потребоваться квалифицированная юридическая помощь, а в случае представления ваших интересов в суде — нотариальная доверенность на представителя (ст. ст. 185. 185.1 ГК РФ; ч. 7 ст. 61 АПК РФ).

2. Обращение с требованием к страховщику

Если ответственность застройщика за неисполнение своих обязательств перед участниками строительства была застрахована, то в случае признания застройщика банкротом и открытия конкурсного производства участник строительства вправе потребовать от страховщика выплаты страховой суммы в размере включенного в реестр требований застройщика денежного требования.

При этом наступление страхового случая подтверждается, в частности, решением арбитражного суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, а также выпиской из реестра требований кредиторов о размере, составе и об очередности удовлетворения требований.

Порядок и условия выплаты в этом случае определяются правилами страхования (ч. 1. 4. 8 ст. 15.2 Закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ).

При получении участником строительства по требованию (части требования), включенному в реестр требований кредиторов, страховой выплаты, произведенной страховщиком, конкурсный управляющий уменьшает размер такого требования на сумму произведенной выплаты по заявлению участника строительства, получившего такую выплату, или лица, осуществившего такую выплату (п. 1.2 ст. 201.9 Закона N 127-ФЗ).

3. Обращение с требованием к поручителю

Если исполнение обязательств застройщика по договору долевого участия было обеспечено поручительством банка или организации — учредителя (участника) застройщика, участник строительства вправе потребовать от поручителя выплаты денежных средств в размере включенного в реестр требований застройщика денежного требования.

Порядок и условия выплаты в этом случае определяются договором поручительства (ст. ст. 15.1. 15.3 Закона N 214-ФЗ).

При получении участником строительства по требованию (части требования), включенному в реестр требований кредиторов, выплаты, произведенной поручителем, конкурсный управляющий уменьшает размер такого требования на сумму произведенной выплаты по заявлению участника строительства, получившего такую выплату, или лица, осуществившего такую выплату (п. 1.2 ст. 201.9 Закона N 127-ФЗ).

4. Обращение за возмещением из компенсационного фонда

Законодательством предусмотрено формирование с 01.01.2017 за счет взносов застройщиков компенсационного фонда, предназначенного для выплаты возмещения участникам строительства при банкротстве застройщика (ст. 23.2 Закона N 214-ФЗ; п. п. 1. 4 Постановления Правительства РФ от 07.12.2016 N 1310).

Участник долевого строительства вправе обратиться за выплатой возмещения в размере цены договора участия в долевом строительстве со дня открытия конкурсного производства в отношении застройщика и до окончания данной процедуры (п. 7 Правил, утв. Постановлением N 1310).

Прием заявлений о выплате возмещения и принятие по ним решения отнесены к ведению специально создаваемой некоммерческой организации. До ее учреждения Минстроем России указанные положения на практике не могут быть реализованы в полной мере.

5. Обращение в суд с требованием о признании права собственности на жилое помещение

Если застройщик получил разрешение на ввод построенного дома в эксплуатацию и до даты принятия заявления о признании застройщика банкротом застройщик и участник строительства подписали передаточный акт или иной документ о передаче жилого помещения, участник строительства вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании права собственности участника строительства на жилое помещение (пп. 1 п. 1 ст. 201.8. п. 8 ст. 201.11 Закона N 127-ФЗ).

Форма и содержание требования (заявления), а также порядок его подачи в арбитражный суд должны отвечать требованиям, установленным ст. ст. 125. 126 АПК РФ.

В частности, должна быть уплачена госпошлина в размере 6 000 руб. (пп. 4 п. 1 ст. 333.21 НК РФ). Заявитель обязан направить застройщику копии требования и прилагаемых к нему документов заказным письмом с уведомлением о вручении (п. 4 ст. 201.8 Закона N 127-ФЗ). По результатам рассмотрения заявления и документов арбитражный суд выносит определение о признании права собственности участника строительства на жилое помещение (п. 8 ст. 201.11 Закона N 127-ФЗ).

Каковы способы защиты участников долевого строительства? >>>

Как признать право собственности на объект долевого строительства в судебном порядке? >>>

Полезная информация по вопросу

Что делать при банкротстве застройщика?

Вы заплатили по договору долевого участия деньги за квартиру, а застройщик не построил или не достроил дом. Такие ситуации нередки сейчас и продолжат возникать в будущем. Какие же существуют сценарии действий дольщиков?

Если застройщик не выполнил своих обязательств по предоставлению жилья в срок, покупатели могут требовать возврата средств, заплаченных за квартиру, по договору долевого участия. Причем дольщик имеет право не только на сумму, оплаченную по договору, но и на полное возмещение убытков в связи с ненадлежащим исполнением обязательств застройщиком. Убыток рассчитывается как разница между рыночной стоимостью объекта недвижимости на момент банкротства застройщика и его стоимостью на момент заключения договора долевого участия.

Также для защиты своих прав граждане могут заявлять требования о передаче им приобретенных квартир и объектов незавершенного строительства.

О том, когда следует требовать объекты недвижимости, а когда лучше вернуть деньги, рассказывает руководитель Санкт-Петербургской коллегии адвокатов «Комиссаров и партнеры» адвокат Андрей Комиссаров.

Для участника долевого строительства нет ничего страшнее, чем узнать о том, что его застройщик объявил о своей несостоятельности. В 2011 году законодатель предпринял попытку защитить права граждан, инвестировавших денежные средства в строительство жилья, путем введения специальных положений закона, регламентирующих порядок банкротства застройщиков.

Процедура банкротства в соответствии с нормами параграфа 7 главы IX Закона о банкротстве призвана обеспечить соразмерное пропорциональное удовлетворение требований всех участников строительства, имеющих к застройщику как требования о передаче жилого помещения, так и денежные требования. Однако практика показала, что, как и ранее, невезучие дольщики имеют большой шанс остаться и без денег, и без квартир, если заявят неправильные требования либо совершат необходимые действия за пределами процессуальных сроков.

Конкурсное производство

Принятие арбитражным судом решения о признании застройщика банкротом влечет открытие конкурсного производства, которое является финальной стадией банкротства застройщика. Все имущество должника идет с молотка, после чего несостоятельный застройщик ликвидируется.

Следует обратить внимание, что в силу положений ст. 124 закона N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» общий срок конкурсного производства составляет 6 месяцев. Заявление о включении в реестр требований кредиторов необходимо подать не позднее двух месяцев с момента официального опубликования сведений об открытии конкурса.

С 2008 года официальным источником публикации сведений о банкротстве является газета «Коммерсантъ», поэтому если вы являетесь дольщиком и не уверены в благонадежности своего застройщика, нужно отслеживать информацию в данном издании. Кроме того, можно периодически проверять, не возбуждено ли дело о банкротстве застройщика, что отображается на сайте картотеки арбитражных дел.

Читайте также:  196 гк РФ срок исковой давности по взысканию долга

Очень важно не пропустить указанный срок, поскольку по его истечении реестр будет закрыт и дольщик фактически потеряет возможность восстановления своих прав.

Действующее законодательство не предусматривает возможности продления или восстановления указанного срока, а в случае пропуска требование кредитора будет удовлетворяться только после удовлетворения требований реестровых кредиторов.

В ходе конкурсного производства требования кредиторов удовлетворяются в порядке очередности, установленной законом о банкротстве. Дольщиков законодатель относит к третьей очереди. К кредиторам первой очереди относятся лица, которым причитается компенсация за причинение вреда жизни или здоровью. К кредиторам второй очереди относятся граждане, состоявшие с застройщиком в трудовых отношениях. В рамках четвертой очереди осуществляются расчеты с иными кредиторами.

Также до требований реестровых кредиторов удовлетворяются требования по текущим платежам застройщика. К текущим платежам законодатель относит платежи, обязательства по которым возникли после даты принятия заявления о признании должника банкротом.

Требуем передачи квартиры

Поскольку дольщики относятся лишь к третьей очереди кредиторов, велик риск того, что денег для оплаты всех обязательств у застройщика не хватит и до дольщика с денежным требованием очередь не дойдет. Поэтому предпочтительно требовать от застройщика передачи квартиры.

Если многоквартирный дом близок к окончанию строительства либо он уже введен в эксплуатацию, но право собственности на квартиры еще не зарегистрировано за гражданами, следует обратиться в арбитражный суд с соответствующим заявлением.

Важно помнить, что подавать заявление нужно в пределах двухмесячного срока включения в реестр требований кредиторов и только в рамках дела о банкротстве.

Если гражданин обратится в суд общей юрисдикции с иском о признании права собственности, то суд прекратит производство по делу, а дольщик рискует остаться ни с чем!

Под требованием о передаче жилого помещения понимается требование участника строительства о передаче ему на основании возмездного договора в собственность жилого помещения в многоквартирном доме, который на момент привлечения денежных средств и иного имущества участника строительства не введен в эксплуатацию (подпункт 2 пункта 1 статьи 201.1 Закона о банкротстве).

Существуют два основных обстоятельства, при доказанности которых требование о включении в реестр будет удовлетворено судом. Первое — необходимо доказать, что вы заключали с застройщиком договор, по которому у вас возникла обязанность оплатить строящееся жилье, а у застройщика — обязанность по передаче в вашу собственность квартиры в многоквартирном доме. Второе — нужно доказать факт оплаты указанного договора.

Требование о передаче помещения следует заявлять только в том случае, если ваш объект недвижимости уже построен. В противном случае, например, если построено только пять этажей здания, а ваша квартира должна быть на седьмом этаже, целесообразнее обращаться с требованием о возврате денежных средств.

Требуем денег

Перед обращением в суд имеет смысл проверить разрешительную документацию застройщика на строительство и права на земельный участок. В последнее время участились случаи фальсификации недобросовестными застройщиками разрешительной документации и строительство многоквартирных домов на земельных участках, не предназначенных для этих целей.

Если вам не повезло столкнуться именно с таким случаем, то требовать передачи объекта не стоит, поскольку данный дом имеет признаки самовольной постройки. В силу действующего законодательства такие строения подлежат сносу за счет денежных средств собственников квартир. Поэтому даже если на момент признания застройщика банкротом городские власти не обращались в суд с требованием о сносе здания, это еще не значит, что они не сделают этого в ближайшем будущем. Владение квартирой в таком здании сродни бомбе замедленного действия, которая может взорваться в любой момент.

Так собственники могут остаться не только без квартиры и денег, но и несут риски, связанные с дополнительными многомилионными расходами на снос многоквартирного дома.

Заявление о включении в реестр требований кредиторов, в котором учитываются денежные требования, также подается в арбитражный суд. Как и в случае с требованием о передаче помещения дольщику, необходимо доказать, что им был заключен и оплачен договор долевого участия.

Достраиваем своими силами

Если жилой дом не достроен, дольщики имеют возможность в качестве компенсации получить права застройщика на объект незавершенного строительства и земельный участок для того, чтобы достроить здание своими силами.

Для реализации этого права они должны создать жилищно-строительный кооператив, которому и будут переданы права на достройку.

Соответствующее решение принимается дольщиками или их представителями на собрании участников строительства путем голосования. Вместе с тем должен быть соблюден ряд условий, перечень которых содержится в ст. 201.10 Закона о банкротстве. Например, общая стоимость прав застройщика на здание и землю, если оценивать их как единый объект, не должна превышать общий размер требований участников строительства, включенных в реестр, более чем на 5%. Объект незавершенного строительства должен принадлежать застройщику на праве собственности. Земельный участок также должен быть в собственности застройщика или принадлежать ему на ином законном основании. Также законом предусмотрены и иные условия.

Данный механизм погашения требований кредиторов на практике встречается довольно редко ввиду сложности его реализации, но именно он был бы идеальным выходом для дольщиков при банкротстве застройщика.

Post navigation


Новые квартиры на отечественном рынке недвижимости становятся все дороже и дороже, поэтому в моду входит кооперативное строительство. Покупка квартир, находящихся на начальном этапе строительства гораздо выгоднее, но в этом случае участники долевого строительства (так называемые дольщики) рискуют остаться ни с чем.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 703-51-68. Это быстро и бесплатно !

Что будет при банкротстве компании-застройщика?

В двух словах, банкротство застройщика при долевом строительстве – это потеря взносов всех участников кооператива. Дольщики, положившиеся на ненадежную строительную компанию, называют себя обманутыми, ведь желанные квартиры им в собственность никто не передал.

К сожалению, не всегда причиной остановки строительства становится мошенническая схема; компания могла просто-напросто разориться на этапе строительства.

Если застройщик ликвидирован, как защищены права дольщиков на законодательном уровне?

В 2004 году вышел законопроект под номером 214. который защищает интересы всех вкладчиков, заключивших специальный договор долевого строительства. Этот договор, согласно правкам в законе 2012 года, позволяет обманутым вкладчикам вернуть свои взносы при несоблюдении застройщиком строгих пунктов договора.

Мы рекомендуем обратиться в Росреестр и заключить такой договор перед тем, как будет оплачена квартира, находящаяся в процессе строительства.

Многие компании пытаются уговорить вкладчиков не составлять этот договор и положиться на иллюзорные гарантии застройщика. Они предлагают хитроумные и сомнительные схемы сотрудничества якобы для пущей выгодности сделки. Ни в коем случае не работайте с подобными компаниями без готового договора долевого строительства.

Имеют место случаи, когда компания-застройщик работает по допустимой схеме и придерживается пунктов договора, а дольщики заблаговременно подготовили договора.

Но в один момент все может обрушиться, когда компания становится банкротом прямо посреди стройки. Компания начинает распродавать недвижимость через аукцион и возвращать средства вкладчиков, однако те уже не так заинтересованы в деньгах, как в недвижимости.

Как правильно составить договор дарения квартиры и какие документы для этого необходимы — читайте в материалах этой публикации.

Образец договора долевого участия в строительстве.

Преимущества Закона 214-ФЗ для вкладчиков

Благодаря законопроекту, принятому 15 августа 2011 года, обманутые вкладчики вправе требовать с компании-банкрота не только утраченные средства, но и купленную недвижимость.

Независимо от того, в каком состоянии находится жилплощадь, она передается в собственность дольщикам. и те самостоятельно занимаются ее обустройством.

Процедура банкротства застройщика при долевом строительстве

Глава №7 закона о банкротстве был принят в условиях непонятной спешки, что привело к появлению множества противоречий. Именно поэтому обращение дольщиков в суд при банкротстве застройщика может затянуться на неопределенные сроки только потому, что законодательство не предлагает конкретной последовательности действий в таких случаях.

При объявлении банкротства компании формируется единый реестр кредиторов, в который включаются денежные требования по выплате задолженности компании. Неудивительно, ведь иных требований при банкротстве быть не может.

Существует другой ряд кредиторов, требующих выплаты, не касающиеся заработной платы работников и возмещения вреда вкладчикам, поэтому формируется вторая очередь реестра. Финансовые требования второй очереди будут удовлетворены лишь после выплат работникам и дольщикам.

Третий реестр формируется самими вкладчиками, требующими не финансового возмещения, а передачи недвижимости в их собственность. Сюда включаются сведения о тех жилых помещениях, которые компания-застройщик обязана была передать вкладчикам.

Банкротство застройщика при долевом строительстве как таковое не может быть самопроизвольно провозглашено компанией-должником. для этого существуют специальные процедуры.

Для того чтобы компания обязалась выплатить свои задолженности участникам строительства, проводится два вида инициации банкротства:

  • «Первичная» инициация
  • «Вторичная» инициация

Схема-памятка для вкладчиков при банкротстве застройщика.

Первичная инициация

В ходе первичной инициации уполномоченный орган (федеральная налоговая служба) или кредитор подает в суд заявление с просьбой объявить разорившегося застройщика банкротом.

С другой стороны как и кредиторы, так и уполномоченные органы совершенно не заинтересованы в том, чтобы признавать компанию банкротом. От этой процедуры выигрывают лишь вкладчики, требующие у банкрота не денежного возмещения, а передачу жилплощади в их собственность.

Сами кредиторы, заинтересованы в финансовой компенсации, автоматически переводятся в третий реестр (очередь). В этом случае задолженность компании перед кредиторами будет погашена в последнюю очередь.

Здесь-то и раскрывается вся суть «сырого» и недоработанного Федерального Закона о банкротстве. Получается так, что подать заявление в суд могут лишь те кредиторы, которые в этом не заинтересованы. И напротив, обманутые участники строительства, заинтересованные в получении недвижимости, не имеют права обращаться в суд по этому вопросу.

При этом суд может пребывать в определенном замешательстве при получении подобного заявления. Нужны ли определенные доказательства того, чтобы признать застройщика банкротом?

И наоборот, является ли эта компания застройщиком, обещающим передачу недвижимости в собственность участникам строительства. Нужно ли суду поверить на слово, либо проверять каждое слово из этого заявления? Закон этого не предусматривает.

Вторичная инициация

Вторичная инициация являет собой принятие решения арбитражным судом после подачи ходатайства о банкротстве заинтересованным лицом.

Эта процедура больше поможет тем, кто заинтересован в получении недвижимости от компании-застройщика. Получается так, что в ходе первичной инициации кредиторы, имеющие денежные претензии, добиваются своего лишь в последнюю очередь.

Заявить то самое ходатайство о применении 7 параграфа закона о банкротстве долевые участники строительства просто не имеют права. Согласно закону, участвовать в деле о банкротстве могут следующие лица: уполномоченные органы, арбитражный управляющий, кредиторы с денежными претензиями и сам должник. К сожалению, вкладчики в этот список не включены.

Единственный способ подать ходатайство долевыми участниками строительства – это предъявить свои требования по включению себя в ряд кредиторов до того момента, как будет рассмотрено дело должника.

По истечению 30 дней наблюдения над должником (согласно 71 статье закона о банкротстве) подавать ходатайство может лишь тот вкладчик, который включил себя в список кредиторов реестра.

Схема: Как правильно составить договор долевого участия в строительстве?

Банкротство застройщика при долевом строительстве: что делать вкладчикам?

Для того, чтобы запросить компенсацию у обанкротившегося застройщика, необходимо юридически установить факт разорения (оба способа вы уже знаете). После этого необходимо поставить четкие условия передачи денежной компенсации или недвижимости в собственность вкладчиков.

Согласно 214 Федеральному Закону о защите прав участников долевого строительства, компания обязана возместить ущерб только при строительстве жилого многоквартирного дома, когда в кооперативном строительстве участвует много дольщиков. В противном случае, даже компания-банкрот не обязана выплачивать компенсации вкладчикам.

Какую квартиру лучше купить: вторичку или новостройку — вы можете узнать в следующей подробной статье.

Читайте также:  Как рассчитать сумму долга по кредиту

Заключение

Надеемся, что судебная практика совместно с работой Государственной думы внесут четкие положения в закон о банкротстве застройщика при долевом строительстве. На деле существует много противоречий, значительно усложняет жизнь всем участникам долевого строительства.

Судебная практика по оспариванию договора дарения квартиры — тут.

Больше информации о судебном порядке рассмотрения подобных споров и подсудности дел о признании права на квартиру при банкротстве застройщика, вы можете получить в этом видео:

Бесплатная консультация

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать — напишите вопрос в форме ниже:

Post navigation


Что делать дольщику, если застройщик при долевом строительстве обанкротился

Банкротство застройщика – страшные слова, которые больше всего боится услышать любой человек, доверивший свои деньги строительной фирме. К сожалению, такое сегодня случается нередко, с завидной регулярностью разоряются большие и малые компании, оставляя за собой целый шлейф невыполненных обязательств и долгов. Но бывает и по-другому – предприятие преднамеренно объявляет себя несостоятельным и ликвидируется, чтобы уйти от ответственности. На что может рассчитывать дольщик, если произошло банкротство застройщика при долевом строительстве, что делать в этом случае, и как выйти из положения с наименьшими потерями?

Банкротство строительной компании – что это?

Банкротство – сложная судебная процедура, проводимая арбитражным судом, которая не происходит одномоментно. Она может длиться до полутора лет и включает в себя несколько этапов, подробно расписанных в 217 ФЗ. Впервые он был введен еще в 2002 году и первоначально касался всех юридических лиц. Но в связи с многочисленными случаями несостоятельности застройщиков, и специфичностью данной сферы, в 2011 году появился новый раздел, регулирующий только банкротство застройщика при долевом строительстве.

Несмотря на то, что всего существует пять отдельных процедур, в юридической практике чаще всего проводятся лишь две из них: наблюдение и конкурсное производство. Первая из них – подготовительная стадия, которая, по сути, еще не является банкротством. В компанию направляется временный управляющий, наблюдающий за ее деятельностью и анализирующий ее финансовую устойчивость. Длится данный этап порядка семи месяцев и по его результатам наступает либо оздоровление предприятия, либо полная его ликвидация. Конкурсное производство означает банкротство застройщика, арбитраж вводит на предприятии конкурсное управление, отстраняя прежнее руководство компании.

Сколько времени есть у дольщика на предъявление своих требований

Информация о начале процедуры наблюдения или конкурсного производства в отношении строительной компании общедоступна. Сведения о том, что застройщик банкротится, публикуются в официальном издании «Коммерсантъ». Что делать дольщику, если застройщик банкрот? Получив такую информацию, необходимо включать свои требования в специальный реестр, который ведется назначенным управляющим, и куда он заносит сведения обо всех кредиторах должника. После начала процедур и открытия реестра, управляющий направляет всем известным ему дольщикам письма о том, что они могут предъявить требования к застройщику.

У дольщиков есть месяц на стадии наблюдения и шестьдесят дней на этапе конкурсного производства после официального опубликования о начале процедуры, в течение которых они могут включить свои требования в реестр.

Что представляет собой реестр

Реестр в делах о банкротстве застройщиков отличается от документа, ведущего учет кредиторов всех юр. лиц. По общему правилу реестр включает в себя только денежные требования. При ликвидации компаний-застройщиков, реестр состоит из двух частей, в основную часть включаются все денежные требования, также формируется отдельный список, в который заносятся требования о передаче жилья. Но для этого необходимо, чтобы арбитраж при рассмотрении дела в отношении строительной компании, применил параграф 7 ФЗ 217, где речь идет о банкротстве застройщика.

Сведения о том, что банкротится застройщик, должны быть переданы в арбитраж либо самим должником, либо назначенным управляющим. Однако не всегда они поступают, и дело рассматривается в общем порядке, что не выгодно участникам долевого проекта. Поэтому первые действия дольщика при банкротстве застройщика – выяснить, применяется ли в данном деле особый порядок. Как узнать это участнику? Для этого нужно в картотеку арбитражных дел ввести необходимые данные.

Если выяснится, что дело рассматривается в обычном порядке, дольщик должен самостоятельно подать ходатайство в судебную инстанцию, о применении 7 параграфа 217 ФЗ.

Преимущества требований дольщика перед другими кредиторами

Дольщики – отдельная категория кредиторов, которым закон предоставляет больший объем защиты, нежели другим кредиторам. Участники долевого строительства, пострадавшие от обанкротившегося застройщика, имеют определенные преимущества по сравнению с другими лицами.

  1. В данном случае реестр состоит не из трех, как обычно, а четырех очередей. Требования участников включаются в третью очередь, в то время как все остальные кредиторы попадают в четвертую, и могут рассчитывать на истребование долгов только после того, как свои выплаты получат дольщики.
  2. Дольщики могут по своему усмотрению выбирать, в какой форме выражать свои требования (в виде денег или жилого помещения). При этом при определенных обстоятельствах можно изменить первоначальную форму требований.
  3. Преимуществом является также возможность покрытия убытка, который понес участник долевого проекта в результате невыполнения своих обязательств застройщиком.

Нюансы выставления требований дольщиком

Права дольщиков при банкротстве значительно шире, чем у других кредиторов, которые могут рассчитывать только на денежные выплаты. Дольщикам закон дает возможность выбора: потребовать с застройщика возврата вложенных в строительство денег или само жилье. И это очень большой плюс, поскольку исходя из сложившейся практики дел о банкротстве, денежной массы должника, как правило, не хватает на всех кредиторов. Большая доля средств уходит на погашение текущих расходов, и существует очень маленькая вероятность, что черед дойдет до третьей очереди кредиторов, к которой принадлежат участники долевого проекта.

Кроме того, сама процедура банкротства длится очень долго, после ее завершения имущество должника выставляется на торги, что также является небыстрым процессом, поэтому рассчитывать на скорые выплаты (если они вообще в принципе осуществятся) не приходится.

Делая свой выбор в пользу предъявления требований в получении жилого помещения, данный объект исключается из всей денежной массы и не может быть продан на торгах. В большинстве случаев это единственная возможность хоть что-то получить от банкрота. Но и с жилым помещением все обстоит не так просто. Здесь есть свои правила и определенные нюансы, которые зависят от степени готовности объекта и других обстоятельств.

Способы передачи жилья дольщику

По закону существует несколько способов получения жилья дольщиком при ликвидации застройщика:

  • дольщик может предъявить требование о признании права собственности на жилое помещение;
  • участник может потребовать передать ему жилой объект;
  • недостроенный дом может быть передан дольщикам для самостоятельной достройки;
  • объект передается новому застройщику, который принимает на себя все обязательства прежней компании перед дольщиками.

Разумеется, самым идеальным является первый вариант, при котором дольщик получает квартиру и оформляет на нее свои права. Однако он возможен только тогда, когда квартира фактически построена, и объект уже введен в эксплуатацию, а также стороны успели подписать приемо-передаточный акт до начала процедуры банкротства. Нужно сказать, что такое происходит в единичных случаях, обычно застройщик банкротится в то время, когда объект находится на более ранних стадиях строительства. И здесь также существует несколько вариантов.

Если дом принят комиссией, но акт еще не подписан, передача помещения дольщику возможна при соблюдении дополнительных условий. Необходимо, чтобы:

  • на это согласилось более половины кредиторов четвертой очереди;
  • оставшегося после передачи квартир дольщикам имущества, хватило для оплаты обязательных расходов;
  • объект не находился в залоге у других лиц, не являющихся дольщиками;
  • жилых помещений было достаточно для удовлетворения требований всех участников проекта.

Одним из способов передачи жилья является предоставление возможности дольщикам самостоятельно достроить дом путем создания жилищного кооператива. Для этого созывается общее собрание участников, наделенное полномочиями принимать решение. Здесь также существует ряд дополнительных условий, которые подробно расписаны в статье 201.10 названного закона. Стоит отметить, что этот вариант наиболее затратный, поскольку дольщикам придется самостоятельно финансировать завершение строительства, поэтому реализация данного проекта остается под большим вопросом.

Последний способ, а именно передача объекта другому застройщику, довольно неплохой вариант для дольщиков. Он впервые введен только в конце 2015 года, и на сегодняшний день правоприменительной практики данного пункта еще недостаточно, что не позволяет объективно оценить его влияние на общую массу дел о банкротстве застройщиков.

Куда обратиться, и какие документы представить

Банкротное дело рассматривается в арбитражном суде, куда и нужно, прежде всего, обратиться дольщику, написав заявление, представив договор ДДУ и документы, подтверждающие оплату. Копия заявления и документов также направляются в адрес должника и назначенного арбитражем управляющего.

Что сделать дольщику, если он не заключал ДДУ, а его отношения с застройщиком регулируются другим документом? В случае с банкротством это не имеет значения, поскольку суд признает право граждан на выставление своих требований должнику, если между ними заключен договор:

  • купли-продажи жилья в строящемся объекте;
  • предварительный договор ДДУ или купли-продажи;
  • договор займа, условием которого является передача жилья;
  • договор простого товарищества, целью которого является возведение объекта и получения в нем квартиры.

Суд также посчитает обоснованными требования граждан, которые:

  • вложили деньги в другие виды товариществ (коммандитного, ЖСК) с целью строительства жилья;
  • имеют вексель, обязательством по которому является передача жилья.
  • заключили другие виды сделок с целью строительства многоквартирного дома.

Помимо арбитража дольщик может обратиться в страховую компанию, в которой застрахована ответственность строительной фирмы, или к поручителю, с которым у застройщика имеется договор поручительства, и потребовать от них выплаты денежных средств. Если все или часть требований дольщика будут удовлетворены, то размер требований, включенных в реестр, соразмерно уменьшается. С 2017 года застройщики обязаны производить отчисления в специально созданный компенсационный фонд, средства которого будут также направляться на выплату возмещения дольщикам в случае разорения строительной компании.

Участники долевого проекта, чей застройщик обанкротился, могут также встать на учет в реестр обманутых дольщиков. которым оказывают помощь органы местного самоуправления.

Если в вашей жизни прозвучали страшные слова «банкротство застройщика», нельзя опускать руки, нужно использовать все возможные способы своей защиты. Юридическую помощь и моральную поддержку вам окажет Общество защиты прав дольщиков, куда вы можете обратиться по координатам, размещенным на странице «Контакты» .

Сегодня многие граждане стремятся приобрести жилье в новостройке. Недорогая цена, улучшенная планировка, соответствующая современным стандартам, новые коммуникации – все это делает долевое строительство привлекательным для инвесторов.

  • Вкладывая деньги в долевое строительство, инвестору не всегда удается дождаться завершения проекта. Нередко обстоятельства складываются таким образом, что появляется необходимость продать еще недостроенное жилье. Но как

  • Практически каждый второй дольщик сталкивается с различными нарушениями со стороны застройщиков. Законодатель предусмотрел такой поворот событий и обязал строительные компании за каждое нарушение выплачивать участникам компенсацию.

  • Не всегда граждане вступают в долевое строительство по своему желанию. В жизни случаются ситуации, когда инвестор, участвующий в долевом проекте, умирает, так и не дождавшись долгожданного

  • Сегодня, пожалуй, вряд ли можно найти человека, который никогда не слышал о долевом строительстве. Эта сфера нашей жизни одновременно и привлекает, и отталкивает потенциальных покупателей. Многие,

    Андрей. Добрый день Марина! По всей видимости суд оставил »

    Марина. Здравствуйте, спасибо вам за полезные статьи. Все »

    Анна. Светлана, благодарим Вас за Ваш комментарий. Это н »

    Светлана Анатольевна. Спасибо Вам большое за проделанную работу! Особенн »

    Администратор. Здравствуйте, Светлана. Мы не даем консультации н »

    Светлана. Добрый день, я и еще группа обманутых дольщиков пр »

    Администратор. Добрый день, Наталья. На сайте мы не консультируе »

    наталья. Добрый день.Разьясните пожалуйста.Я купила новостр »

    Вадим. «В ДДУ стороной-участником долевого строительства »

    Андрей. Добрый день, Елена! Эта страница нашего сайта пред »

  • Рекомендуем посмотреть: