+7 (499) 455 09 86  Москва

+7 (812) 332 53 16  Санкт-Петербург

Получите бесплатную консультацию
юриста по телефонам прямо сейчас:
+7 (499) 455 09 86
Москва и МО
+7 (812) 332 53 16
Санкт-Петербург и ЛО

Банкротство юридических лиц 2017 года пошаговая инструкция

Нередко юридическим лицам приходится сталкиваться с несостоятельностью. При этом важно своевременно предпринять решающие меры, чтобы избежать еще более негативных последствий. В рамках данной статьи рассмотрим, какова процедура банкротства юридического лица, пошаговая инструкция, и почему важна квалифицированная юридическая поддержка специалистов, практикующих в данном правовом направлении.

Пошаговая инструкция по банкротству юридических лиц 2016 года



Что может служить предпосылками к банкротству?

Чтобы организацию признать банкротом, необходимо дождаться момента, когда долг станет свыше 300 тыс. руб. а просрочка платежа будет более трех месяцев. Несостоятельность компании признается исключительно по решению арбитражного суда, в рамках которого будут рассмотрены представленные доказательства.

Причин для банкротства может быть огромное множество:

  • повышение конкуренции;
  • активное развитие экономического кризиса;
  • низкая грамотность руководящего звена;
  • не проработанная или неэффективная финансовая политика фирмы;
  • климатические аномалии и т.д.

В данное время причиной банкротства многих компаний может выступить и быстрый спад потребительской способности. Это произошло из-за продолжительного экономического кризиса, который негативно отразился на финансовом состоянии населения нашей страны.

Инициировать банкротство может само юридическое лицо или налоговая инстанция, куда не поступили налоговые взносы. Но чтобы подать заявление о признании юридических лиц банкротами, нужно предоставить данные, подтверждающие долги фирмы, что не всегда можно сделать. Если и вам пришлось столкнуться со столь неблагоприятными последствиями, то стоит внимательно изучить материал данной статьи, закон о банкротстве юридических лиц 2017 года и т.д. Останутся вопросы, мы обязательно вас проконсультируем и окажем всестороннюю поддержку, направленную на достижение желаемого результата с минимальными финансовыми рисками или временными затратами.



Банкротство юридических лиц 2017 года: пошаговая инструкция

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:
+7 (499) 455 09 86 (Москва)
+7 (812) 332 53 16 (СПБ)
Это быстро и бесплатно!

И в первую очередь стоит подготовиться к данной процедуре, т.е. собрать документы и убедиться, действительно ли ваша организация подходит для предъявления к ней данного статуса, согласно нормативно-правовым актам установленного закона. К тому же это необходимо для сохранения размера государственной пошлины, при выявлении несоответствия вашей компании установленным требованиям законодательства по признанию юридических лиц банкротами. Воспользоваться данным статусом не могут политические партии, религиозные или государственные учреждения.

Как уже было сказано ранее, задолженность должна превысить порог в 300 тыс. руб. а платежи не вноситься на протяжении трех месяцев. Чтобы ваше дело о банкротстве было рассмотрено в суде, нужно собрать все документы, где отражена попытка самостоятельно восстановить платежеспособность.

Следующим шагом выступает оплата государственной пошлины (6 тыс. руб.) и услуг финансового управляющего (10 тыс. руб.). Подтвердить сей факт можно только при предъявлении соответствующих платежных документов. Без этого обратиться в суд вы просто не сможете. Если нет возможности оплатить всю сумму сразу, то можно подать ходатайство о предоставлении отсрочки.

Следующим шагом выступает сбор необходимой правовой документации. К ней относятся:

  • учредительная документация с внесенными изменениями на протяжении всего срока функционирования компании;
  • свидетельство о регистрации юридического лица;
  • документальное подтверждение того, что образовалась солидная задолженность;
  • бухгалтерская отчетность за последние 5 лет;
  • последний отчет, подготовленный для налоговой инспекции;
  • выписки с банковских счетов;
  • штатное расписание;
  • список всех кредиторов и т.д.

После того, как все будет подготовлено, можно приступить и к подготовке искового заявления. Для юридически грамотного составления текста документа, нужно знать сумму задолженности организации перед кредиторами, а так же налоговой инспекцией, пенсионным и страховым фондами. Необходимо в заявлении указать причину банкротства фирмы, сумму задолженности и ее счета и имущество, которое имеет фирма.

Подача иска с полным пакетом документов подается в арбитражный суд лично, через курьера или представителя, почтой или электронным способом. Какой из способов наиболее оптимален, решать уже вам. После этого начинается и сама процедура признания юридического лица банкротом. Но, учитывая сложность данного процесса, рекомендуется не экспериментировать и пробовать самостоятельно справиться со всем, а своевременно обратиться за квалифицированной юридической помощью.



Банкротство юридических лиц: последствия для должника

После того, как компания будет официально признана банкротом, соответствующие сведения заносятся в ЕГРЮЛ и дело передается в архив. Однако, стоит учитывать и то, что помимо списания основных долгов, руководство может столкнуться и с другими последствиями. Так, при выявлении незаконных деяний директора или учредителей может наступить административная или уголовная ответственность.

В первую очередь, с чем придется столкнуться директору – это взыскание имущества предприятия и его реализация для погашения образовавшейся задолженности. Если такового нет, то часть долга погашается за счет средств из уставного фонда. При выявлении дебиторской задолженности, выполняется расчет с контрагентами, а вырученные средства идут на погашение части долга компании. Намеренный вывод средств из активов ООО может повлечь привлечение к административной или уголовной ответственности, поэтому пытаться сохранить хоть часть денежных средств не рекомендуется, поскольку это приведет к еще более негативным последствиям.

Инициатором банкротства могут выступить и налоговые органы при образовании солидной задолженности. Погашение долгов в данном случае осуществляется аналогичным образом.

Обратившись в наш юридический центр, вы сможете проконсультироваться с ведущими специалистами относительно того, как осуществляется банкротство юридических лиц, последствия для директора и иных участников данного непростого процесса.

Добавить комментарий Отменить ответ

Банкротство ИП пошаговая инструкция в 2017 году

Любой бизнес сопровождается высокими материальными рисками. Если индивидуальный предприниматель (ИП) сталкивается с тяжелым финансовым положением и неспособен погасить в срок задолженности перед кредиторами, согласно с Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» он может быть признан банкротом.

Следует понимать, что процедура признания банкротства физического лица несколько отличается от подобной процедуры для организаций. Также нельзя не отметить, что официальное признание финансовой несостоятельности индивидуального предпринимателя может проводиться не только в интересах кредиторов, но и несколько облегчить кредитное бремя самого бизнесмена.

Многие предприниматели ошибочно полагают, что если они будут признаны банкротами, появится возможность избежать исполнения своих кредитных обязательств. На самом же деле основная цель подобной судебной процедуры – полное удовлетворение правомерных требований кредитора.

По каким причинам индивидуального предпринимателя могут признать банкротом?

Признать бизнесмена банкротом можно только в том случае, если у физического лица имеется задолженность перед кредиторами, связанная исключительно с его предпринимательской деятельностью. В этом процессе не учитываются личные долги и обязательства гражданина. Процедура инициации банкротства может быть начата при наличии следующих условий:

  • Минимальная денежная сумма, которую задолжал ИП, должна превышать 10 тысяч рублей. С точки зрения судебной практики, нередко процедура начинается лишь при превышении суммы проблемных кредитов свыше 100 тысяч рублей. Эта цифра носит не случайный характер, а берется из Федерального Закона № 476-ФЗ (о банкротстве физических лиц), принятым от 29.12.2014.
  • Срок неисполнения должника своих кредитных обязательств превышает 3 месяца.
  • Сумма долга индивидуального предпринимателя превышает стоимость всего принадлежащего ему имущества. Эта норма для инициации процедуры признания банкротства ИП на деле практически не применяется.

Кто может инициировать признание ИП банкротом?

Для начала судебного производства должно поступить соответствующее обращение в арбитражный суд. Обратиться с подобным требованием могут следующие категории граждан:

  • сам предприниматель, испытывающий финансовые трудности;
  • уполномоченные органы;
  • кредиторы, перед которыми имеются непогашенные долги.

Стадии банкротства физических лиц

Выделяют пять стадий регистрации банкротства:

Стадия №1 – на первом этапе должно быть подано заявление в суд о банкротстве предпринимателя. Далее проверяется обоснованность такого искового заявления и при признании его законности, назначается финансовый управляющий.

Стадия №2 – предполагает отсрочку или реструктуризацию задолженности с целью восстановления платежеспособности физического лица. При этом утверждается и исполняется индивидуально разработанный план реструктуризации.

Стадия №3 – лицо признается банкротом и финансовый управляющий переходит к процессу реализации имущества должника. С этой целью организуются торги, на которых с молотка уходят все материальные ценности, не входящие в список неприкасаемых.

Стадия №4 – после того, как имущество должника продано, производится расчет с кредиторами. После этого должник освобождается от своих прежних материальных обязательств.

Стадия №5 – на последней стадии делопроизводство о признании банкротства предпринимателя официально прекращается, а ответчику выдаются исполнительные листы на неисполнение обязательств в полном объеме.

Процедура банкротства ИП

В первую очередь перед подачей заявления в суд о признании индивидуального предпринимателя банкротом, следует учитывать, что на момент обращения ИП не должен официально утратить этот статус. Если к этому времени предпринимательская деятельность ответчика прекращена, в начале судопроизводства будет отказано. Также важно понимать итоговую цель данного действия. В отличие от дел о банкротстве юридических лиц, в отношении индивидуальных предпринимателей не применяются процедуры внешнего управления и финансового оздоровления. Если сторонам не удастся подписать мирное соглашение, суд примет решение о необходимости конкурсного производства.

Даже если обращение заявителя принято и судопроизводство начато, ответчик может приостановить процесс путем разработки и передачи суду плана погашения долга. Также процедура может быть остановлена при возникновении дополнительных обстоятельств, принципиально меняющих финансовое положение предпринимателя (получение наследства, одобрение кредита и т.д.).

Первым этапом процедуры признания ИП банкротом является определение срока, в течение которого ответчику предоставляется возможность восстановить свое финансовое положение и начать погашение долга. Имущество, принадлежащее предпринимателю, на протяжении всего этого периода будет находиться под арестом для того, чтобы по истечении указанного судом срока его можно было выставить на торги. Конкурсное производство начинается сразу же после окончания периода, отведенного на восстановление платежеспособности ИП.

Читайте также:  Если кредиторская задолженность больше дебиторской то

На торги может быть выставлено любое имущество, принадлежащее предпринимателю. Чаще всего конкурсное производство касается недвижимости, личных транспортных средств и предметов роскоши. Не может быть продано в пользу кредиторов следующее имущество:

  1. единственный объект недвижимости гражданина или земельный участок, на котором он расположен;
  2. все предметы личного пользования, в том числе одежда и обувь;
  3. продукты питания;
  4. рабочие инструменты, необходимые для ведения основной профессиональной деятельности;
  5. посадочные материалы.

Вырученные в процессе конкурсного производства средства передаются кредиторам в счет уплаты долга. При этом, порядок погашения долгов определяется следующим списком:

1. Первыми рассчитывать на компенсацию могут лица, перед которыми предприниматель имеет задолженность по причине нанесения вреда жизни и здоровья, а также в виде алиментов.

2. Кредиторы второй очереди – граждане, которым ответчик задолжал денежные средства в качестве оплаты труда и выходного пособия.

3. Далее материальные средства будут передаваться остальным кредиторам.

Список необходимых документов

  • Заявление о банкротстве (подается в арбитражный суд);
  • Свидетельство о регистрации ИП;
  • Список юрлиц — кредиторов с суммами долгов;
  • Оценка стоимости имущества (из бухгалтерских документов), если проводилась независимая экспертиза или аудит, прикладываются эти документы;
  • Документы, подтверждающие несостоятельность предпринимателя — выписки счетов, бухгалтерские расчеты, справки о наличии залога (если таковой есть).

Правовые последствия признания физического лица банкротом

Если решение о банкротстве ИП принято, кроме конкурсного производства имущества предпринимателю следует подготовиться к тому, что он будет лишен всех прав на ведение любой коммерческой деятельности на протяжении года. Сразу же после вынесения решения предприниматель исключается из государственного реестра. Также аннулируются все разрешительные документы и лицензии на предпринимательскую деятельность. Все коммерческие задолженности признаются безнадежными и списываются. Это не относится к личным долгам гражданина, признанного банкротом.

Особенности процедуры в 2017 году

В октябре 2016 года в действующее законодательство, касающееся процедуры признания банкротства физических лиц, были внесены изменения, которые касаются вариантов судебного решения по данным делам. В 2017 году дела будут рассматриваться с учетом нововведений в несколько измененном порядке. Теперь законом предусмотрено три варианта решения спорной ситуации при подтверждении финансовой несостоятельности индивидуального предпринимателя:

  • Реструктуризация долга – вариант предполагает отсрочку платежей, кредитные каникулы на определённое время, либо изменение сумм регулярных выплат.
  • Конфискация залогового имущества – конфискация может касаться имущества, которое находится в залоге. Конфискованные материальные ценности подлежат дальнейшей реализации на специально организованных торгах. Вырученные средства передаются в счет уплаты долга кредиторам.
  • Мировое соглашение – стороны могут заключить добровольное соглашение, что не требует участия арбитражного управляющего.

Доверить ведение дела о признании ИП банкротом следует профессиональному юристу, который выступит в деле в качестве арбитражного управляющего.

Похожие статьи

Оставить комментарий

Юридические лица начинают задумываться о банкротстве в тот момент, когда они не имеют возможности погашать свои долги. Вся процедура банкротства юр. лиц более подробно содержится в Федеральном Законе «О Банкротстве». В результате компания после прохождения процесс банкротства полностью исключается из ЕГРЮЛ. Стоит отметить, что банкротство не будет означать полную ликвидацию компании. В большинстве случаев, к организации применяются меры для возможности стабилизировать деятельность компании. Теперь постараемся более подробно рассмотреть главные моменты процедуры банкротства юридического лица, с имеющимися долгами. Действительно, ниже мы расскажем о том, какими могут быть последствия для должника при такой процедуре, как банкротство юридических лиц.

Основные Преимущества и минусы процедуры банкротства

Какие же преимущества содержит в себе процедура банкротства для ООО:

  • Возможность списания долга, на погашение которого у организации не имеется ни денежных средства, ни каких либо активов.
  • Возможность провести реструктуризацию задолженности.
  • Защита должника от вынужденной оплаты задолженности (рейдерство).

В процедуре банкротства также имеются и недостатки:

  • Достаточно длительный процесс банкротства.
  • Необходимость назначить управляющего и предоставить полный доступ к коммерческой тайне организации.

Несмотря на недостатки данного процедуры, банкротство помогает многим добросовестным должникам или постепенно производить погашения долгов перед кредиторами, или при помощи проведения реструктуризации, полностью с ними рассчитаться.

Как подать правильное заведение

Проведением процедуры банкротства в РФ занимается Арбитражный суд. Основными условиями, которым должен соответствовать должник для возможности подать заявление о проведении процесса банкротства являются:

  1. Наличие долга перед имеющимися кредиторами;
  2. Невыполнение основных обязательств по оплате задолженности перед кредиторами в течение трех месяцев;

Общей суммой задолженности, составляющей 300 тыс. рублей. В этом случае, следует уточнить, что сумма долга обязательно должна быть подтверждена документально по решению суда, вступившего в законную силу. В том случае, если должник, по каким-то причинам не соответствует основным условиям, описанным выше, в суде данное дело не будет рассмотрено.

Когда и кем производится подача заявления

Подать заявление о банкротстве вправе, как сама фирма-должник, так и налоговые службы или кредиторы. Для того, чтобы обратиться в суд с заявлением юридическому лицу следует назначить день проведения общего собрания для рассмотрения, данного вопроса. Лучше всего, самому должнику обратиться в Арбитражный суд, так как это поможет ему самостоятельно назначить управляющего для последующего проведения процесса банкротства и значительно уменьшить денежные расходы.

Процедура банкротства. Ее активизация

Процедура банкротства может проходить как по полной, так и по упрощенной схеме. При выборе любого из этих вариантов, необходимо подать соответствующее заявление в суд. Сперва нужно будет принять решение о ликвидации. Для осуществления этой процедуры, при проведении общего собрания должен быть принят документ о возможности прекратить деятельность компании. После назначения арбитражного управляющего, все основные полномочия от генерального директора организации перейдут к управляющему. При подаче заявления в суд, в нем обязательно должна содержаться следующая информация:

  • Общая сумма долга.
  • Информация об имеющихся активах и имуществе организации.
  • Наименование всех кредиторов.
  • Основные причины, которые указывают на невозможность взыскать задолженность.
  • Сведения о бухгалтерии.
  • Решение соучредителей и протокол о обращении в Арбитражный суд о признании финансовой недееспособности.
  • Свидетельство о регистрации юрлица.
  • Устав компании.

Спустя один месяц после того, как будет подано заявление, судом будет принято решение о возможности провести первый этап данного дела. Судом будет назначен арбитражный управляющий, который в дальнейшем занимается ведением этого дела. Данный этап будет длиться не больше полугода. После истечения этого срока, суд сможет иметь полное представление о данной организации. При проведении данного этапа арбитражный управляющий будет заниматься изучением всех материалов данного дела, постарается узнать причину неплатежеспособности организации, произведет анализ текущей деятельности для возможности погасить долги.

Кроме этого, управляющим будет принято решение провести один из следующих этапов: или постараться финансово оздоровить организацию, или передать все дела этой копании во внешнее управление, или провести процедуру банкротства.

Процесс финансового оздоровления сможет начаться только в том случае, если у организации дела обстоят не так уж и плохо, и существует вероятность произвести урегулирование ее деятельности. При проведении этого этапа, как правило, производятся следующие действия:

  • Отсрочка по оплате долгов или налогов сроком до двух лет.
  • Полное снятие ареста с имущества организации.
  • Стабилизация деятельности.

В том случае, если невозможно провести финансовое оздоровление компании, в суде будет принято решение о переходе на следующий этап – конкурсное производство. На данном этапе арбитражный управляющий станет конкурсным. Все имущество и активы организации должника подлежат полной инвентаризации. Далее, происходит проведение торгов, все имущество продается. Данный этап по времени может продлиться более полугода. После того, как будет произведен полный расчет по имеющимся долгам, арбитражный управляющий направит соответствующий пакет документов в налоговую инспекцию о прекращении деятельности организации и исключение ее из списка ЕГРЮЛ. После этого, организация перестанет существовать.

При проведении упрощенной процедуры банкротства с признанием о банкротстве организации, как правило, образуется ее руководитель. В данном случае, фирма производит публикацию объявления в печатном издании о проведении процесса банкротства.

Стоимость этой процедуры

Такая процедура, как банкротство юридических лиц 2017 года не чем не измениться. Вам поможет в этом деле пошаговая инструкция, которая приведена в этой публикации. Теперь важно поговорить о стоимости такой процедуры. Итак, цена процедуры банкротства, как правило, рассчитывается в процентах, и зависит от общей суммы долга. Но она не может составлять менее 30 тысяч рублей. В данную стоимость обязательно включено вознаграждение управляющему и иные расходы. При проведении процедуры банкротства компании не следует пренебрегать помощи профессионалов. Разумеется, что дополнительные затраты для организации, но в том случае, если она будет производить процедуру банкротства самостоятельно, и при этом будут допущены какие-либо ошибки, на компанию могут наложить различного рода наказания, даже вплоть до уголовной ответственности. Кроме этого, при обращении в суд, необходимо оплатить госпошлину, которая предусматривается статьей 331.21 НК Р.Ф. и составляет шесть тысяч рублей.

Последствия

Банкротство юридических лиц несет некоторые последствия для директора. После проведения всех необходимых процедур, сведения о организации будут полностью удалены из ЕГРЮЛ и переданы в архив. Кроме этого, с компании спишутся все долги. Если же в процессе проведения проверки будет доказана связь между неправомерными действиями руководителя ООО и банкротством, то в отношении первого может быть возбуждено административное, либо уголовное дело. При возникновении подобных ситуаций, взыскание накладывается на собственное имущество виновных граждан.

Читайте также:  Как закрыть долги по кредитам

В том случае, если заявление о проведении ликвидации было подано не представителями организации, то они понесут субсидиарную ответственность по погашению задолженности своей компании.

Нюансы банкротства

При отсутствии имущества.

Если вы зайдете на официальный сайт налоговой, то банкротство юридических лиц окажется для вас простым процессом. иногда случается так, что взыскать имущество с целью его дальнейшей реализации не представляется возможным, поскольку его просто нет. В данном случае, база для полного расчета с имеющимися кредиторами будет сформирована при наличии дебиторской задолженности и личного уставного капитала компании. Очень часто, нужной суммы для оплаты процедуры банкротства может попросту не хватить. В том случае, если руководитель, либо учредители ООО намерено произвели вывод своего имущества из активов, то в отношении них будет возбуждено уголовное дело.

При наличии задолженности по налогам.

В случае наличия у организации долгов по уплате налогов в бюджет, подать заявление в суд могут уполномоченные налоговые организации. В данном случае, процесс погашения долга не будет изменен. Налоговыми инспекторами в качестве дополнения может быть назначена проверка деятельности компании. Оплата долгов в бюджет при банкротстве производится сразу же.

При имеющихся долгах перед банками.

В случае, если фирма я имеет долги перед банковскими организациями, суд может предпринять следующие действия:

Создание графика платежей будет иметь место лишь в том случае, если сам должник не будет возражать оплатить долги по кредитам. Данное соглашение, как правило, подписывается обеими сторонами. Погашать дол можно как частями, так и полностью за счет акций компании, либо ее имущества.

Взыскание долга по решению суда. В данном случае, у банковской организации имеется исполнительный лист. Процедура взыскания, как правило, производится в принудительном порядке судебными приставами. Инициатором проведения процесса банкротства может выступить кредитная организация, у которой имеется соответствующее решение, вступившее в полную законную силу по решению суда.

Посмотрите видео по теме банкротство юридического лица:

Надеемся, что наша статья помогла узнать вам основные моменты такой процедуры, как банкротство. Помните все наши советы и, конечно же, используйте их в жизни.

Полезные статьи по заработку:

  • Как произвести банкротство ИП
  • Какие права имеет судебный…
  • Как поставить на учет в ГИБДД…
  • Как избежать уплаты по кредиту,…
  • Советы о том, как продать…
  • Что нужно для того, чтобы открыть

Главная / Закон о банкротстве граждан в 2017 году

Закон о банкротстве граждан в 2017 году

У российских граждан появилась возможность заявить о своем банкротстве сравнительно недавно: в 2015 году. Поэтому банкротство – явление новое и пока не приобрело в России широкого распространения.

В 2017 году процедура банкротства предполагает цивилизованный способ для физических лиц избавиться от долгов. Многие должники первоначально восприняли его как узаконенную возможность не платить по кредитам. На самом деле объявить себя банкротом не так просто: для этого нужно, чтобы общая задолженность перед кредиторами превысила порог в 500 тыс.р. Если стоимость принадлежащего имущества должнику меньше указанного значения, то инициировать процесс признания несостоятельности возможно и при меньших суммах. Но на практике при задолженности менее 300 тыс.р. затраты на процедуру себя не оправдывают.

Во-вторых, у должника должны быть веские причины, которые привели его к финансовому краху: тяжелая болезнь, утрата работы из-за ликвидации предприятия или по сокращению штата. Это должны быть действительно объективные обстоятельства, чтобы суд не решил, что речь идет о фиктивном банкротстве. В третьих, просрочка по кредитным обязательствам должна быть не менее 3 месяцев.

В ходе процедуры несостоятельности в 2017 году в отношении гражданина вводится одна из процедур: реструктуризация или реализация имущества. В пользу какого варианта сделает выбор суд, зависит от наличия или отсутствия у физического лица стабильных доходов. Реструктуризация назначается, если ежемесячной зарплаты достаточно для внесения ежемесячных траншей в счет погашения долговых обязательств, но после этого у банкрота еще будет оставаться на жизнь.

В ходе процедуры несостоятельности в 2017 году в отношении гражданина вводится одна из процедур: реструктуризация или реализация имущества. В пользу какого варианта сделает выбор суд, зависит от наличия или отсутствия у физического лица стабильных доходов. Реструктуризация назначается, если ежемесячной зарплаты достаточно для внесения ежемесячных траншей в счет погашения долговых обязательств, но после этого у банкрота еще будет оставаться на жизнь.

В противном случае, вся собственность должника подлежит продаже в ходе конкурсного производства. Если после продажи собственности банкрота, в 2017 году все долги перед кредиторами и уполномоченными инстанциями погасить не удастся, обязательства все равно будут аннулированы.

Возможен также вариант, что должнику и кредиторам удастся договориться, и они заключат мировое соглашение.

Изменения и поправки закона о банкротстве физических лиц в 2017 году

Для многих физических лиц, которые в силу жизненных обстоятельств оказались в сложном финансовом положении и не способны дальше продолжать платить по кредитам, процедура банкротства оказалась не по карману. Ведь она требует немалых финансовых затрат:

  • на оплату услуг финансового управляющего (не менее 25 тыс.р. за каждую введенную в отношении должника процедуру, а также 7% от стоимости реализованного имущества);
  • публикацию сообщений в газете «Коммерсант» и Федреестре (в сумме на них нужно потратить около 15 тыс.р.);
  • прочие затраты: судебные и почтовые издержки и пр.

Таким образом, при самом благоприятном варианте для заемщика процедура признания несостоятельности обошлась бы ему в сумму около 50 тыс.р. Поэтому в 2017 году объективно возникла необходимость в изменениях в законодательство, которые позволили бы более широкому кругу россиян воспользоваться возможностью признания несостоятельности.

В 2017 году был сделан первый шаг навстречу должникам. Размер госпошлины за подачу заявления на банкротство в арбитраж от физического лица снизился в 20 раз: с 6000 р. до 300 р. Ранее они вынуждены были платить за свою несостоятельность столько же, сколько и крупные предприятия что не совсем справедливо. Многие должники также ожидают отмены обязательной публикации сведений в газете «Коммерсант», за которую приходится платить около 11 тыс.р.

Также в этом году планировалось ввести упрощенную процедуру банкротства для граждан с относительно небольшими просроченными долгами в переделах 900 тыс.р. Предполагалось, что она будет проводиться в укороченные сроки, без участия финансового управляющего и основана только на реструктуризации долгов (этап реализации имущества полностью исключался).

Пошаговая инструкция процедуры несостоятельности граждан в 2017 году

Банкротство физических лиц в 2017 году будет проводиться по той же схеме, которая изначально была введена законом 2015 года. Данный процесс включает в себя следующие этапы:

Этап 1. Подготовка документов для передачи в суд

Чтобы заявить о своем банкротстве физическому лицу необходимо подготовить обширный перечень документов. Помимо стандартного комплекта: паспорта, ИНН и СНИЛС потребуются:

  1. Документы по задолженности (кредитный договор, требование об уплате недоимки из Налоговой и пр.).
  2. Документы по ежемесячным доходам (справка с места работы).
  3. Документы, подтверждающие трудовую занятость (трудовой договор, справка из службы занятости о признании лица безработным).
  4. Документы по находящемуся в собственности имуществу (автомобиле, квартиры, даче, акциях и пр.).
  5. Документы, подтверждающие отсутствие предпринимательского статуса и объявления себя банкротом за последние годы.

Этап 2. Подача заявления о признании гражданина банкротом

Вместе с собранными документами физическому лицу необходимо явиться в Арбитражный суд по месту жительства истца. Предварительно нужно оплатить госпошлину. В 2017 году ее размер составляет 300 р. и внести на депозит суда 25 000 р. за работу финансового управляющего (можно также попросить суд о рассрочке в выплате указанной суммы из-за стесненного финансового положения). Стоит отметить, что если размер долгов превысил 500 тыс.р. а денег на их погашение оказалось недостаточно, то объявление о своем банкротстве – это обязанность, а не право физлица.

По результатам первого заседания судом назначается финансовый управляющий, который будет контролировать денежные потоки физлица, отвечает за формирование реестра кредиторов, за распределение между ними конкурсной массы. Он выбирается из членов СРО, выбранного должником.

Этап 3. Реструктуризация долгов

Если у должника есть средства, чтобы рассчитаться со своими кредиторами за три года или войти в график погашения кредита за три года, то суд может утвердить план реструктуризации. Если физическому лицу удастся выполнить предложенный план и не допускать в этот период нарушений, то ему так и не будет присвоен статус банкрота. Такой график погашения может разработать сам истец или его кредиторы.

Преимуществами реструктуризации является то, что долг перестает расти и фиксируется; на ее утверждение не требуется получать разрешение от банка; должника перестают беспокоить приставы и коллекторы. Но этот вариант доступен не всем: согласно сложившейся практике, реструктуризация утверждается при ежемесячных доходах не менее 25-30 тыс.р.

Читайте также:  Исковое заявление в суд о взыскании долга по расписке

Этап 4. Реализация имущества в процедуре банкротства физического лица

Арбитражный управляющий переходит к описи и реализации имущества гражданина по решению суда. До данного этапа доходят не все физические лица, а только те, которые:

  • нарушили утвержденный судом график реструктуризации;
  • ежемесячных доходов, которыми располагает должник, не хватает для предоставления ему рассрочки.

Реализации подлежит все имущество физлица, за некоторым исключением. В частности, в конкурсную массу не попадают единственное жилье должника и его личные вещи. После проведения электронных торгов вырученные средства распределяются управляющим между кредиторами пропорционально обязательствам физлица перед ними. После чего гражданин приобретает официальный статус финансово несостоятельного и процесс в отношении него прекращается.

Если имущества у физлица нет, то на этом процесс признания несостоятельности останавливается, так как продавать фактически нечего. Физлицо признается банкротом, а требования его кредиторов не подлежат удовлетворению.

Процедура банкротства занимает не менее полугода, но может длиться до 8-9 месяцев.

Последствия банкротства граждан для должника

Получение статуса финансово несостоятельного лица в 2017 году имеет ряд негативных последствий для физического лица:

  1. Введение запрета на занятие управляющих позиций, регистрацию своего бизнеса (как предприниматель или учредитель ООО) на три года.
  2. Запрещается покупать доли в ООО, акции.
  3. Запрещается объявлять себя банкротом в ближайшие 5 лет.
  4. В течение 5 лет физлицо обязано будет сообщать о факте своего банкротства при получении кредита в банке, данная информация передается в БКИ и содержится в кредитном досье должника.
  5. В ходе процедуры должник лишается права полноценно распоряжаться своим имуществом: данная функция передается финансовому управляющему.
  6. Может быть введен временный запрет на выезд за пределы РФ (по решению суда).
  7. Аннулируется предпринимательский статус, действие разрешений и лицензий.
  8. Безвозмездные сделки по отчуждению собственности за последние три года могут быть аннулированы.

Именно такова плата физлица за возможность избавления от долгов. Но многие готовы нести

Для кредитора

Для кредиторов признание физического лица банкротом в 2017 году имеет следующие последствия:

  1. Суд может ввести в отношении должника этап реструктуризации долговых обязательств, даже вопреки воле банковской организации.
  2. С момента признания гражданина банкротом штрафные санкции на просроченную задолженность перестают начисляться, приостанавливается исполнительное производство.
  3. Представителем кредитора или работающим на них коллекторским компаниям запрещается напрямую взаимодействовать с должником: все их требования или предложения могут подаваться ими через суд или управляющего.
  4. Если по результатам проведенных торгов из сформированной конкурсной массы не удастся погасить всю задолженность, то все обязательства должника аннулируются.

Таким образом, у кредиторов появляется возможность получить назад свои деньги через процедуры реструктуризации или конкурсного производства. Но в некоторых случаях им придется понести определенные убытки или вовсе есть риск не увидеть свои деньги: если должник не располагает ликвидным имуществом в собственности.

Для родственников

Напрямую родственников физического лица в 2017 году процедура банкротства не затрагивает, кроме тех лиц, которые находятся на иждивении должника. Ведь физлицо вынуждено будет отдавать определенную часть своего дохода в счет погашения долгов, что существенно стеснит семью в средствах.

Если гражданин банкротится по полученному им ипотечному кредиту, то он может лишиться с семьей своего единственного жилья. Квартира будет реализована в ходе конкурсного производства. Не спасет от продажи жилье и тот факт, что там прописан несовершеннолетний или то, что недвижимость является единственным пригодным для проживания семьи местом. на предмет залога все эти ограничения не распространяются.

При реализации собственности в конкурсную массу может попасть и совместно нажитое имущество супругов. Тогда супруге банкрота будет компенсирована только ее 50%-ная доля после продажи собственности на торгах.

Отзывы о банкротстве физических лиц в 2017 году

Отзывы физлиц о банкротстве показывают, что реализация закона о несостоятельности пока сопряжена с целым рядом проблем. В частности, отзывы банкротов показывают, что им пришлось обращаться за помощью квалифицированных юристов, а это увеличивало затраты на процедуру еще на 30-40 тыс.

Большинству показалась процедура слишком дорогостоящей и они не смогли найти деньги, чтобы ее инициировать. Поэтому многие должники по-прежнему считают, что банкротство – это процедура для избранных и в действительности состоятельных людей. Типовые российские заемщики с просрочками по кредиту, которые возникли из-за потери работы, воспользоваться всеми преимуществами закона не могут.

Хотя многие должники указывают на тот факт, что несмотря на всю дороговизну, длительность и трудоемкость данной процедуры, они не жалеют что прошли через нее. Ведь несостоятельность позволила им закрыть казавшуюся ранее неразрешимой проблему с долгами. Многим удалось устроиться в дальнейшем на работу и их статус банкрота не служил препятствием для их приема работодателем.

У вас остались вопросы?

Наши консультанты помогут вам!

Ответы консультанта на вопросы пользователей

Банкротство юридических лиц: порядок действий

Учитывая вступление в силу последних изменений ФЗ №127, пошаговая инструкция банкротства юридических лиц 2017 года может стать весьма и весьма полезной. Кроме того, благодаря ей можно сделать оценку целесообразности данного мероприятия и понять, стоит ли принимать столь кардинальные меры. Мы постараемся максимально подробно расписать данное мероприятие, углубившись в основные его аспекты и нюансы, способные повлиять на ход событий.

Признание несостоятельности: главные признаки

Юридическое лицо может быть объявлено банкротом лишь в случае присутствия признаков неплатёжеспособности. В соответствии с действующим Законодательством Российской Федерации, банкрот – лицо, которое не может удовлетворить требования кредиторов или погасить задолженность по обязательным платежам в срок более трёх месяцев. Минимальная сумма долга составляет 500 тысяч рублей. Стоит сразу отметить, что на данную форму профессиональной деятельности не распространяется положение о стоимости личного имущества.

Процедура банкротства подразумевает подачу определённого пакета документов в арбитражный суд:

  • Заявления на банкротство;
  • Списка кредиторов, перед которыми есть долги;
  • Соответствующих документов, которые эти долги подтверждают;
  • Списка должников предприятия;
  • Описи всего имущества, принадлежащего предприятию и его учредителям, руководству.

Нелишним будет сказать, что руководство и учредители юридического лица отвечают не только активами компании, но и личным имуществом, что вносит свои коррективы в процесс банкротства.

Инициировать мероприятие могут, как сами должники, обнаружившие свою неплатёжеспособность, так и конкурсные кредиторы и арбитражные управляющие. Третьими лицами, уполномоченными на данную процедуру, являются заинтересованные государственные органы – Федеральная налоговая служба, Пенсионный фонд Российской Федерации и ряд других учреждений, с которыми в процессе осуществления своей деятельности взаимодействовал ответчик.

Роль управляющего

Арбитражный (финансовый) управляющий – обязательный участник при рассмотрении дел о банкротстве. В соответствии с новыми изменениями Закона, его назначает собрание конкурсных кредиторов. В задачи такого лица входит управление арестованными активами и имуществом предприятия и его руководящего состава, формирование конкурсной массы, запуск конкурсного производства с целью реализации имущества на электронных торгах.

Получите 200 видеоуроков по бухгалтерии и 1С бесплатно:

Управляющий представляет интересы обеих сторон и, в случае принятия судом решения о введении особой процедуры, занимается оздоровительными мероприятиями компании, главная цель которых – повышение платёжеспособности и решение конфликтной ситуации с кредиторами.

Подача заявления

Пошаговая инструкция процедуры банкротства юридического лица включает в себя несколько обязательных пунктов:

  1. Сбор необходимого пакета документов, перечисленного выше.
  2. Подача заявления в порядке, установленном Гражданским кодексом Российской Федерации.
  3. Формирование списка конкурсных кредиторов (если заявление подаёт сам должник).
  4. Рассмотрение дела по существу в судебном порядке.
  5. Определение процедур банкротства.
  6. Исполнение решения.

Суд может назначить несколько процедур, каждая из которых имеет свои особенности. Первая стадия – это наблюдение. В течение определённого времени, но не более 7 месяцев с момента утверждения дела, суд может наблюдать за деятельностью компании с целью установления целесообразности и профессиональности действий её участников. После этого принимается решение о дальнейших мероприятиях. Для юридических лиц предусмотрены следующие варианты:

  • Мировое соглашение – предусматривает наличие договорённости между сторонами, после которого все претензии со стороны кредиторов снимаются. Соглашение должно быть подтверждено в судебном порядке;
  • Реструктуризация. В зависимости от природы долгов и обстоятельств, при которых их погашение невозможно, кредитор может реструктурировать часть или весь объём долга сроком до трёх лет, при условии, что ответчик находит дополнительные источники дохода и возможности для разрешения конфликтной ситуации;
  • Конкурсное производство. Данное мероприятие направлено на реализацию имущества должника в счёт погашения долговых обязательств.

Исключения

Однако далеко не всё имущество может быть продано с молотка. Существует список неприкосновенных материальных благ – единственная жилплощадь, транспортное средство, выданное по инвалидности, личные вещи, не превышающие суммы одного прожиточного минимума, профессиональные предметы, нужные для профильных занятий, государственные награды и премии и т.д.

Весь этот перечень относится к неприкасаемому имуществу и не может использоваться в качестве компенсации. Также процедура банкротства будет невозможно в случае, если долг не превышает 500 тысяч рублей, а срок неуплаты составляет менее 3 месяцев.

Интересно знать, что Законом предусмотрена возможность отмены решения о несостоятельности, если ответчик возобновил статус платёжеспособности и нашёл способы погашения долгов. В этой ситуации право осуществления профессиональной деятельности вновь набирает силу, лицензии и разрешения возвращаются юридическому лицу. Надеемся, что пошаговая инструкция банкротства ООО с долгами 2017 стала вам полезна.

Рекомендуем посмотреть: